E-Daily Τα Νέα της ημέρας και ότι σου κάνει κλικ!
LOL Feed OMG Feed Retro Feed A-List Feed LGBTQI+ Feed
E-Daily

Έτοιμο το ρομποτάκι της εφορίας που σαρώνει κινήσεις τραπεζικών λογαριασμών

Φοροελεγκτές μπαίνουν σε λογαριασμούς, θυρίδες και ηλεκτρονικά πορτοφόλια και λαμβάνουν αναλυτικά στοιχεία και πληροφορίες

Δημοσίευση 15/3/2024 | 08:24

Έτοιμο το ρομποτάκι της εφορίας που σαρώνει κινήσεις τραπεζικών λογαριασμών

Σε πιλοτική λειτουργία τέθηκε το νέο ψηφιακό εργαλείο της εφορίας που θα πραγματοποιεί φορολογικούς ελέγχους, με αυτοματοποιημένες διαδικασίες διασταυρώσεων δεδομένων μεταξύ τραπεζικών καταθέσεων και δηλωθέντων εισοδημάτων.

Ήδη άρχισε να δέχεται πληροφορίες από τις 4 συστημικές τράπεζες ενώ μόλις ολοκληρωθούν οι δοκιμές μεταξύ ΑΑΔΕ, Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών και πιστωτικών ιδρυμάτων θα ξεκινήσει η αντιπαραβολή με τα εισοδήματα που δηλώνουν 8,5 εκατ. πολίτες στην Εφορία προκείμενου να εντοπιστούν διαδρομές «μαύρου χρήματος». Εκτιμάται δε ότι μέχρι τον Ιούνιο θα έχουν συνδεθεί και τα υπόλοιπα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Το νέο... «ρομποτακι» της εφορίας, φέρει την ονομασία Ειδικό Λογισμικό Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας (ΕΛΑΕΠΠ) επιτρέπει στους φοροελεγκτές να «μπαίνουν» στους τραπεζικούς λογαριασμούς, τις θυρίδες και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και να λαμβάνουν αναλυτικά στοιχεία και πληροφορίες για τους ελεγχόμενους: από τα κινητά περιουσιακά στοιχεία (κοσμήματα, πολύτιμους λίθους, πλάκες χρυσού κ.λπ.) και τα ρευστά διαθέσιμα που έχουν ασφαλιστεί σε θυρίδες τραπεζών μέχρι τις πάσης φύσεως συναλλαγές μέσω «πλαστικού χρήματος» και τις κινήσεις για αποπληρωμές δανείων (καταναλωτικών, στεγαστικών, επιχειρηματικών).

Συγκεκριμένα, τα στοιχεία που καλούνται να αποστέλλουν οι Τράπεζες και τα Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα στις ελεγκτικές υπηρεσιες αφορούν:

• Καταθετικός λογαριασμός πρώτης ζήτησης
• Καταθετικός προθεσμιακός λογαριασμός
• Χορηγητικός
• Επενδυτικός (Παντός είδους χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.)
• Πιστωτική Κάρτα
• Τραπεζική Θυρίδα

• Λογ/σμός Πληρωμών
• Προπληρωμένη κάρτα (prepaid)
• Ηλεκτρονικό πορτοφόλι

Στη συνέχεια τα εν λόγω στοιχεία αντιπαραβάλλονται αυτόματα με τις φορολογικές δηλώσεις των «υπόπτων» προκειμένου να διαπιστωθεί αν το ύψος της κινητής περιουσίας και οι δαπάνες διαβίωσης δικαιολογούνται από τα εισοδήματα που εμφανίζουν και στην περίπτωση που δεν καλύπτονται θα θεωρείται αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας και το υπερβάλλον ποσό θα φορολογείται με συντελεστή 33%.

Ουσιαστικά με το νέο σύστημα ο προσδιορισμός της φορολογητέας ύλης γίνεται πολύ πιο εύκολη υπόθεση και ανοίγει ο δρόμος για να μπει φρένο σε φαινόμενα εκτεταμένης φοροδιαφυγής τα οποία αναδείχθηκαν και κατά τις διασταυρώσεις στοιχείων 3,8 εκατομμυρίων δηλώσεων με δηλωθέντα εισοδήματα κάτω των 10.000 ευρώ.

H διαδικασία του εντοπισμού των ποσών που έχουν κατατεθεί για πρώτη φορά στους τραπεζικούς λογαριασμούς κάθε ελεγχόμενου φορολογούμενου και η διασταύρωσή τους με τα δεδομένα των φορολογικών του δηλώσεων για τον εντοπισμό των πρόσθετων διαφορών που πρέπει να δικαιολογηθούν από τον ελεγχόμενο, απαιτούσε έως και 1,5 χρόνο για να ολοκληρωθεί, με τα μέσα που είχαν στη διάθεσή τους οι ελεγκτές πριν εφοδιαστούν με το ειδικό αυτό λογισμικό. Τώρα πλέον, με τη χρήση του λογισμικού, η διαδικασία αυτή μπορεί να ολοκληρώνεται σε διάστημα λιγότερο από μία εβδομάδα ή κάποιων εβδομάδων, αναλόγως της δυσκολίας της κάθε υπόθεσης.

ΣΤΗΝ ΙΔΙΑ ΚΑΤΗΓΟΡΙΑ

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή κατηγορείται ότι χρηματοδοτεί την εγκατάλειψη μεταναστών στη Σαχάρα

Κόσμος Χτες
Σύμφωνα με δημοσιογραφική έρευνα δεκάδες χιλιάδες μετανάστες συνελήφθησαν και εγκαταλείφθηκαν στην έρημο

Singapore Airlines: Βρετανός 73 ετών ο νεκρός από ανακοπή στην πτήση τρόμου

Κόσμος Χτες
Πρόκειται για τον Βρετανό Τζόφρι Κίτσεν, παραγωγό μουσικής και παραστάσεων από το Μπρίστολ

Η διπλή απόφαση του ΣτΕ «πάγωσε» την αγορά ακινήτων

Οικονομία Χτες
Μεγαλώνει το «κίνημα» των δήμων ενάντια στον Νέο Οικοδομικό Κανονισμό

«Γιατί έτσι μας αρέσει»: Εικόνες ντροπής από εν κινήσει κακοποίηση σκύλου στο Ναύπλιο

Ελλάδα Χτες
Αυτοκίνητο εν κινήσει με τον σκύλο να τρέχει στο πλάι και τον συνοδηγό να κρατάει το λουρί

Ρωσία: Ανακοίνωσε ότι άρχισε τις στρατιωτικές ασκήσεις στη χρήση πυρηνικών όπλων

Κόσμος Χτες
Τα γυμνάσια είναι μια απάντηση σε προκλητικές δηλώσεις και απειλές μεμονωμένων δυτικών αξιωματούχων κατά της χώρας, εξηγεί το υπουργείο Αμυνας

Μάριο Χεζόνια: Ο Φλορεντίνο Πέρεθ με «απειλεί» για να παραμείνω στη Ρεάλ Μαδρίτης

Αθλητικά Νέα Χτες
Ο Μάριο Χεζόνια αναμένεται να είναι ένα από τα πιο καυτά ονόματα του φετινού καλοκαιριού, με τις φήμες να θέλουν τον Παναθηναϊκό να τον προσεγγίζει

Παναθηναϊκός ‑ Αρης: Γυναίκα διαιτητής για πρώτη φορά στην ιστορία του Κυπέλλου Ελλάδας

Αθλητικά Νέα Χτες
Η Γαλλίδα Στεφανί Φραπάρ θα διευθύνει το τελικό του κυπέλλου Ελλάδας

Έρχεται «καπέλο» 10 λεπτών στη βενζίνη ‑ Πού και πότε μπαίνει

Οικονομία Χτες
Έρχεται νέα αύξηση στις τιμές των καυσίμων, που θα ξεπεράσει τα 10 λεπτά

Αίγυπτος: Τουλάχιστον 10 vεκροί από πτώση λεωφορείου στον ποταμό Νείλο

Κόσμος Χτες
Ένα μίνι λεωφορείο έπεσε μέσα στον ποταμό Νείλο στην Αίγυπτο με αποτέλεσμα να χάσουν τη ζωή τους τουλάχιστον 10 άτομα μετά την πτώση

Λαμία: Εικόνες – σοκ από τα χαλασμένα γεύματα – Τρίχες, σκουλήκια και… πούπουλα μέσα στις μερίδες

Ελλάδα Χτες
Κάμπιες, σκουλήκια, τρίχες και άψητα μπιφτέκια φαίνονται σε φωτογραφίες από μερίδες γευμάτων που μοιράζονταν σε δημοτικά σχολεία της Λαμίας

Κηφισιά: «Όλα συνέβησαν μπροστά στα μάτια μου ‑ Οι γονείς έπεσαν πάνω στους διασώστες»

Ελλάδα Χτες
Όσα είπε ο αυτόπτης μάρτυρας του ατυχήματος που σημειώθηκε στο Δημοτικό Σχολείο Κηφισιάς

Κηφισιά: Πόρτα καταπλάκωσε μαθητές σε δημοτικό σχολείο ‑ Σοβαρά τραυματισμένος ένας ανήλικος

Ελλάδα Χτες
Παραλίγο να έχουμε θύματα σε σχολείο στην Κηφισιά όταν η πόρτα καταπλάκωσε μαθητές δημοτικού